تفتيش معمق لشركات الصرف يطال كبار رجال الأعمال والمسؤولين المنتخبين
أكدت مصادر مطلعة أن مراقبي مكتب الصرف يواصلون تتبع معاملات مالية مشبوهة تخص عددا من كبار رجال الأعمال والمسؤولين المنتخبين، سواء الحاليين أو السابقين، إضافة إلى أفراد من أسرهم ومقربين منهم، وذلك ضمن عمليات صرف عملات أجنبية نفذت عبر نقاط تجارية مرخصة في مدن كبرى مثل الدار البيضاء والرباط وطنجة.
وأوضحت المصادر أن التحقيقات تتم بالتنسيق مع المجلس الأعلى للحسابات، مستندة إلى قواعد بيانات التصريح بالممتلكات، بهدف التأكد من مطابقة المعاملات للمعايير القانونية والضوابط المعتمدة.
وأشار المراقبون إلى أن التدقيق شمل فحص وثائق ومستندات الصرف خلال الأربع سنوات الماضية، مع التركيز على التحقق من هوية المتعاملين ومصدر الأموال وأسباب العمليات، وحرمان شركات الصرف من تنفيذ أي عملية في حال تعذر التأكد من المعطيات أو تبين عدم صحتها.
كما تم رصد تجاوزات في التصريح بالاشتباه لدى الهيئة الوطنية للمعلومات المالية، خصوصا في ما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وطلب من مسؤولي شركات الصرف تقديم تقارير دقيقة حول نشاطهم، بما يشمل العمليات غير الاعتيادية أو المعقدة، لا سيما تلك التي لا يظهر لها مبرر اقتصادي أو مشروع، أو التي تشمل مبالغ مالية كبيرة مقارنة بأنشطة الزبون المعتادة.
وتركزت بعض التحقيقات على عمليات تجميع مكثفة لمبالغ ضخمة من العملة الأجنبية، بالأورو تحديداً، من خلال نقاط صرف مرخصة، وبدرجة أقل عبر السوق السوداء.
وتشير الإحصاءات إلى أن مكتب الصرف أنجز 353 مهمة تحقيق خلال سنة واحدة في قطاعات اقتصادية متعددة، منها 54 مهمة تتعلق بشركات الصرف اليدوي و53 تحقيقا حول امتثال هذه الشركات للإجراءات الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، إلى جانب 246 مهمة رقابية في قطاعات متنوعة تشمل التجارة والصناعة والخدمات وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات.
وفاجأ مراقبو المكتب شركات الصرف بطلب وثائق تتعلق بعمليات تعود إلى ثماني سنوات، مذكرينها بالتزامات الاحتفاظ بالمستندات لمدة عشر سنوات وضمان إمكانية إعادة تشكيل العمليات عند الحاجة، وتسليم المعلومات للسلطات المختصة في الآجال المحددة، دون التذرع بالسر المهني.
كما ألزم المكتب الشركات بإعداد استمارة خاصة باسم كل زبون قبل بدء أي علاقة أعمال، تتضمن الاسم الكامل وتاريخ الميلاد والعنوان ومصدر الأموال، ورقم بطاقة التعريف الوطنية للمغاربة، والجنسية ورقم التسجيل أو تصريح الإقامة للأجانب، مع التحديث المنتظم لهذه المعطيات.
