البنوك تغلق حسابات مرتبطة بشبكات نصب عبر "واتساب" و"تلغرام"
أغلقت مجموعتان بنكيتان بالمغرب عشرات الحسابات البنكية، بعد أن كشفت التحريات استغلالها من طرف شبكات متخصصة في الاحتيال عبر الإنترنت.
وحسب ما أوردته يومية الصباح فإن القرار جاء عقب توصل المؤسستين الماليتين بإشعارات رسمية تشير إلى أن هذه الحسابات تُستعمل في عمليات نصب تستهدف مواطنين، ما دفعهما إلى التدخل لتفادي استمرار التلاعب بالأموال عبر قنوات غير قانونية.
وتعتمد هذه الشبكات، بحسب المعطيات التي نشرتها يومية الصباح، على إقناع ضحاياها من خلال منصات التواصل الاجتماعي، وخاصة "واتساب"، بعروض تحقق لهم أرباحا سهلة مقابل الترويج لمنتجات أو جمع علامات إعجاب، ففي البداية، يحصل الضحايا فعلا على مبالغ صغيرة كتعويض، الأمر الذي يعزز ثقتهم في العرض، قبل أن يتم استدراجهم لاحقا للاستثمار بمبالغ أكبر عبر تحويلات مالية إلى حسابات داخلية وخارجية.
وتستعمل العصابات تطبيق "تلغرام" كوسيلة للتواصل مع الضحايا، حيث يتم إيهامهم بعوائد تصل أحياناً إلى 100 في المائة من قيمة المبلغ المستثمر. هذا الإغراء يدفع العديد من الأشخاص إلى ضخ أموال أكبر، فيما يطلب منهم استقطاب مستثمرين جدد مقابل نسب إضافية من الأرباح الموعودة، وهو ما يحول العملية إلى شبيه بـ"المخططات الهرمية".
ووفق المصدر ذاته، فقد بلغت بعض الاستثمارات الفردية أكثر من 70 ألف درهم، في حين تشير التقديرات إلى أن هذه المنصات قد تجني يوميا ما يفوق 500 ألف درهم، مستفيدة من توسع قاعدة الضحايا الذين يتم استغلال ثقتهم.
وتلجأ هذه الشبكات إلى فتح عشرات الحسابات البنكية بأسماء أشخاص آخرين يتم التغرير بهم، لتفادي لفت انتباه المؤسسات البنكية إلى طبيعة التحويلات، غير أن اكتشاف الخلل دفع البنوك إلى اتخاذ خطوة الإغلاق، فيما لجأ عدد من المتضررين إلى تقديم شكايات رسمية قصد فتح تحقيق في هذه الأنشطة الاحتيالية.
